Bakanlık tarafından sağlanan bilgilere göre, suç gelirlerinin aklanmasını önleme çalışmaları hız kesmeden sürdürülüyor.
Bu çerçevede ek tedbirler alma aşamasında olan Bakanlık, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından yürütülen işlemlere yönelik sıkı kontrol ve denetim talep edecek.
Yeni adımlar, kripto varlık platformlarının aracılığını üstlendiği işlemlerde kullanılan paraların ve diğer fonların kaynakları hakkında bilgi edinmesini sağlayacak. Ayrıca, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlem gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması talep edilecektir.
Seyahat kuralı uygulanmayan kripto varlık çekim işlemlerine zaman sınırlaması
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin kripto varlık hesapları aracılığıyla aklanmasını durdurmak amacıyla, seyahat kuralı (travel rule) kapsamına girmeyen kripto varlık çekim işlemlerine zaman limiti getirilecek.
Yapılması planlanan düzenlemeye göre, belirtilen işlemler, bu varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinin ardından en erken 48 saat sonra gerçekleşebilecek.
İlk kez bir hesaptan yapılan kripto varlık çekiminde ise bu süre en az 72 saat olarak belirlenecek.
Stabil kripto paraların transferine yeni kısıtlamalar getirilecek
Şüpheli fonların hızlı bir şekilde sistem dışına çıkarılmasını ve izlerinin kaybolmasını engellemeye yönelik yapılan bu düzenlemeyle, yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin aklanmasının önüne geçilmesi amaçlanıyor.
Bu amaç doğrultusunda “stabil kripto para” olarak bilinen, değeri bir başka varlığın değerine endekslenmiş kripto paraların transferleri için de ek kısıtlamalar getirilecek. Bu kapsamda, stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limiti uygulanacak. Öte yandan, alıcı ve gönderici bilgilerini içeren “seyahat kuralı” yükümlülüklerini tam olarak yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, bu limitleri iki katına çıkarma imkanına sahip olacak.
“Meşru kripto varlık faaliyetleri için alan korunacak”
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun düzenlemeler getirerek, suç gelirlerinin yurt dışına hızlı bir şekilde aktarılmasının engellenmesinin hedeflendiğini belirtti.
Şimşek, finansal sistemin bütünlüğünün korunarak meşru kripto varlık işlemleri için hareket alanının sağlandığını vurgulayarak; “Örneğin likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasa arası arbitraj amacıyla işlem yapan kullanıcıların kripto varlık transfer işlemleri, ilgili platformların gözetimi altında sınırlandırılmadan gerçekleştirilebilecek” değerlendirmesinde bulundu.
Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından büyük bir önem taşıdığına dikkat çeken Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik açık bir uyarıda bulunarak, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi veya iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilir,” ifadesini kullandı.
