Hazine ve Maliye Bakanlığı, “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği”ni Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe soktu.
Bu düzenlemeyle birlikte, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) müşterileri hakkında ek bilgi talep etme, müşteri ve gerçek faydalanıcıların kimlik bilgilerini daha sık güncelleme, iş ilişkilerinin niteliği konusunda ek bilgiler sağlama ve malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağına dair bilgi edinme gibi önlemleri uygulamaya koyacak.
Ayrıca, hizmet sağlayıcıların risk yönetim politikalarını belirlemesi ve işlem sayısı ile tutar sınırları koyması için gerekli önlemleri alması beklenmektedir.
Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilecekken, ilk çekim işlemleri için bu süre 72 saat olacak.
Günlük 3 bin dolar çekim limiti
Değeri başka varlıklarla veya resmi para birimleriyle sabitlenen “stabil kripto para” çekimlerine de yeni limitler getirildi.
Buna göre, bu transferler için günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limiti öngörülüyor. Ancak “seyahat kuralı” olarak bilinen uygulama ile bu limitler iki katına çıkarılabiliyor.
Platformlar, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşterilerden işlemin mahiyetiyle ilgili olarak en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması talep edecekler.
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde ise her müşteri için ayrı alınacak yönetim kurulu onayı ile günlük/aylık limitlerin ve saat kurallarının muafiyet uygulanabileceği belirtiliyor.
Saklama kuruluşları tarafından yapılan transferler, ilgili tebliğ maddesindeki kısıtlamalara tabi olacakken, saklama kuruluşları ile platformlar arasında gerçekleşen sermaye piyasası mevzuatına dayanan transferlere yönelik tedbir alınmayacak.
Yükümlülerin belirtilen tedbirlere uymamaları durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde ceza uygulanacaktır.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerin amacının suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına transfer edilmesini önlemek olduğunu ifade etmişti.
Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz bir şekilde yerine getirmelerinin, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik öneme sahip olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi veya iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilir.” şeklinde değerlendirmelerde bulunmuştu.
